一、保存财富价值
投资理财的一个重要目标是保持资产的价值。通过合理的投资组合和资产配置，可以选择合适的投资对象，降低风险，提高回报，实现财富的长期增值。
2、税务计划。
税务规划是财富管理的重要组成部分。通过合理的税务规划，我们可以有效降低税负，提高实际收入。专业的财富管理师可以帮助您了解各种税收政策，合理避税，保护您的合法权益。
三、风险管理。
投资理财的另一个重要目的是风险管理通过合理的风险管理，我们可以有效降低各种潜在风险对财富的影响，确保财富的安全。专业的资产管理师会评估风险，制定风险管理战略，提高风险承受能力。
4、孩子的教育基金。
孩子的教育基金是财富管理的一个重要方面。设立教育基金可以为孩子的教育提供稳定的资金来源，减轻家庭负担。为了确保孩子的教育资金，专业的资产管理师会制定教育基金计划，也会选择合适的投资项目。
5、退休计划。
退休计划是资产运用的重要一环。通过合理的退休规划，我们可以确保退休后的生活质量，实现晚年养料。专业的理财师会帮助你制定养老计划，选择合适的养老保险和年金等产品，为你的晚年生活提供保障。